DeFi 借贷明星 Aave V2 正式上线

Aave V2 版本引入了抵押品交易、闪电清算与批量闪电贷等功能。

原文标题:《来了!Aave V2 正式上线》
撰文:Aave

今天我们终于迎来了 Aave 协议 V2 上线主网!

DeFi 借贷明星 Aave V2 正式上线 Aave 区块链分析 第1张

Aave 协议 V1 于今年年初推出,旨在释放 DeFi 的价值并改善用户体验。不到半年时间,Aave 协议的成长创造了 DeFi 的记录,迅速发展成拥有超过 10 亿美元的市场规模的项目,Aave V1 带来了诸如闪电贷和 aToken 等创新,作为提高 DeFi 资金利用率的新方法。

将管理密钥移交给社区后,Aave 朝着更加去中心化的方向迈出了重要一步。Aave 的理念是:Aave 之上的金融可以朝着社区希望的方向发展。现在有了有效的治理功能和(Aavenomics) Aave 经济后,协议的未来掌握在社区手中。

本周 Aave 协议进入了另一个重要的里程碑,闪电贷的量达到 10 亿美元。使用闪电贷会产生的 0.09%费用,自 V1 推出以来,闪电贷为储户创造了额外的 90.6 万美元的收益。

今天,我们很高兴推出一些更酷的新功能,为 DeFi 中释放更多价值,并使整体体验变得更加无缝。

我们对未来充满信心,感谢大家在使用 V1 时给予我们的反馈,社区的反馈是我们迭代的灵感来源。

收益 & 抵押品交换

在 DeFi 中,被用作抵押品的资产总是被捆绑着。但是现在有了 V2,抵押品可以被自由交易。即使这些资产被用作抵押品,用户可以使用 Aave 支持的功能将抵押品交易为其他加密货币资产 抵押品交换可以用作避免清算的工具。例如,如果抵押品的价格开始下跌,你只需要将正在下跌的抵押品交换成稳定币就可以避免价格波动导致的潜在清算风险。 这项功能还允许用户交换资产来获得市场上的最佳收益,让 Aave 创建了 DeFi 中第一个抵押品和收益交易的市场。

闪电贷更新

闪电贷是没有足够抵押物的情况下的贷款选择,它影响了整个 DeFi 领域,从而产生了许多创新工具和「金融乐高」。未来闪电贷还将激发更多创意,让更 Aave 拥有更多的可能性。

抵押品还款

在 V2 之前,如果用户想要使用部分抵押品来偿还贷款,得先提取抵押品,用它来购买借入的资产,然后偿还债务并解锁已存入的抵押品。这就需要在多个协议上进行至少 4 笔交易,不仅花费时间和金钱,而且用户体验也不顺畅。这项新功能可以使用户可以仅用一笔交易即可直接用抵押品付款来平息其贷款头寸,既轻松又简单。

闪电清算

以前,清算人需要在钱包中拥有一定资金或从其他地方获取资金,以便清算头寸并获得清算奖金。闪电贷是一个很好的参与工具,这样的 DeFi 金融工具让每个人都可以获得足够的流动性并利用它深度参与 DeFi。借助 Aave V2,清算人可以利用闪电贷从 Aave 协议本身快速借入资金,来执行清算。

批量闪电贷

闪电贷正越来越强大。在 V1 中,一个闪电贷借款人只能一次借一种货币。批量闪电贷使开发人员可以在同一个 TX 中执行具有多个资产的闪电贷。这意味着闪电贷借款人几乎可以访问所有协议流动性。

债务通证化

在 V2 中,债务头寸被标记化,因此借款人将收到代表其债务的 token。这种债务通证化使 Aave 协议中的本地信用委托成为可能,并允许借款人从冷钱包管理其债务头寸。

本地信用授权

DeFi 中的抵押贷款已经成为越来越流行的不需要现有资本就能够连接流动性的方式。本地信用授权将在 V2 中对此进行扩展。

今年 7 月 Aave 引入了信用授权,然后在夏天利用 OpenLaw 达成了贷款协议,这是第一个关于 Aave 协议到 DeversiFi 的信用授权。信用授权在社区引发了热烈的讨论,现在 Aave V2 实现了信用授权!使用信用授权的借款人可以是机构、企业、非政府组织以及加密货币交易所(例如 DeversiFi)等等,进一步释放 DeFi 的潜力,为金融世界增加流动性。使用信用授权使委托人可以从协议中已经获得的收益之上获得额外的收益,并且借款人可以获得无抵押贷款。

接下来,我们会把信用授权添加到用户界面中,如果你是开发者的话,可以按照本教程进行操作并亲自尝试。

Gas 优化

最近使用以太坊的用户都已经注意到了网络拥堵和高昂的交易 gas 费。为了帮助降低这些 gas 成本,Aave V2 引入了 gas 优化方案,在某些情况下将协议交易成本降低了高达 50%!

固定 & 可变借款利率

DeFi 为我们提供了更加自由的金融选择。借助 Aave V2,借款人可以在同一钱包中同时拥有固定利率的借贷头寸和可变利率的借贷头寸,同时拥有相同的基础资产。这为借款人提供了更多的选择权和灵活性,使他们的贷款状况更好,借款人仍然可以随时在可变利率和固定利率之间进行切换。

更多 V2 访问渠道

现在,你可以在以下多个渠道直接访问 Aave V2

  • Argent
  • Zapper
  • Zerion
  • imToken
  • DeFi Saver

用户应该对自己的财务有更多选择权,包括直接从自己喜欢的钱包和平台访问 Aave 的金融工具和服务。

流动性向 V2 迁移

最近社区通过了 AIP-3 提案,以使 V1 到 V2 的迁移更加无缝。通过使用闪电贷支持的迁移工具,用户在迁移时可以不需要平掉 V1 贷款的头寸。

稍后我们将介绍此迁移工具,因此,如果你现在拥有 V1 头寸,无需平仓。

安全和审计

安全是 Aave 关注的重中之重,正式验证由 Certora 完成,报告将很快发布,敬请关注。

Aave V2 已通过 MixBytes、CertiK、ConsenSys Diligence 和 PeckShield 的审计,包括一份中文审计报告。Aave 是业内第一家做到这一点的公司,因此吸引了不断增长的中国市场。

除了智能合约审计之外,Aave 还与 Gauntlet 合作测试协议的财务基础结构:抵御不良行为者的攻击的弹性以及对诚实参与者的激励。市场风险评估报告将通过优化的参数建议,介绍 Aave 资产的市场和流动性风险及其在极端情况下的表现。进一步的分析将评估以太坊的拥塞风险以及如何使 Aave 更具弹性。

存储因数和参数变化

DeFi 领域见证了惊人的增长和竞争测试,降低了整个 Aave 市场的风险。此外,Aave 生态已经成熟,拥有一个受过教育的社区。V2 通过优化风险参数来提高 Aave 当前的借款限额:

  • 增加 USDC、BAT、LINK、UNI、WBTC 和 WETH 的抵押能力
  • 更低的稳定币借款利率

V2 还引入了储备因数来为 DAO 的长期可持续性提供资金。储备因数将协议收入的一部分分配给 Aave 生态储备。该储备金用于维持 DAO 并支付给贡献者。DAO 的一项关键支出是奖励那些承担赤字风险的安全模块质押人。储备数也是一种风险溢价,因此将根据资产的整体风险进行校准。

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